江西检察微信
用身份证办张电话卡
转手可卖100元？
再用身份证办张银行卡
就能赚到500元？
朋友，
当心摊上大事！
“断卡”行动了解一下！
什么是断卡行动？
2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内部署开展以打击、治理、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。
为什么开展“断卡”行动？
当前电信网络诈骗持续易发多发，原因之一就是大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给侦破和打击工作带来巨大困难。斩断电话卡、银行卡的买卖链条，就等于从源头遏制电信网络诈骗犯罪。
“断卡”行动要断的是什么卡？
“断卡”行动中的卡指广义上的两卡，包括：非法买卖的手机卡、银行卡，还包括虚拟运营商的电话卡、物联网卡，以及对公账户、微信支付宝等第三方支付账户。
断卡”行动的惩戒措施有哪些？
➤限制业务。对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，不得为其新开立账户。
➤信用惩戒。将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将产生一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请等不利后果。
➤刑事处罚。除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，买卖国家机关证件罪、诈骗罪等。
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案例一：战某利用自身身份信息开设公司对公账户，并在明知账户可能被用于网络犯罪的情况下将该账户卖出，获利人民币200元。经查证，被害人易某在网上被他人骗取的资金43.5万元全部转入战某开设的公司对公账户。战某因构成帮助信息网络犯罪活动罪被判处拘役四个月，并处罚金人民币二千元。
法条链接：【帮助信息网络犯罪活动罪】《刑法》第二百八十七条之二 明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
案例二：吴某为获取非法利益，通过QQ聊天群发布收购银行卡的广告，从他人处收购银行卡以及配套材料。办案人员对吴某进行抓捕，当场缴获他人银行卡20张。吴某因构成妨害信用卡管理罪被判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金三万元。
法条链接：【妨害信用卡管理罪】《刑法》百七十七条之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的;
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
案例三：赵某通过网络认识上家“美美”“老头”等人，上家让赵某提供银行卡接收赃款并帮忙取钱，同时承诺向赵某支付取款金额3.5%-4%的好处费。为赚取钱财，赵某召集多人为上家转移诈骗赃款，涉案金额171989元。赵某因构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金四万元。
法条链接：【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】《刑法》第三百一十二条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
检察官提示
绝不能把银行卡、电话卡出租、出借、出售给他人，如果发现有人收购银行卡及电话卡用于犯罪，请果断拒绝对方的要求、保留证据并及时联系办案机关。此外，如有个人身份证遗失或者手机卡、银行卡出现异常等情况，要及时查询名下是否有陌生手机卡或者银行卡存在，以免被不法分子利用，影响个人生活。
